自从美联储实施大规模量化宽松政策以来，像谷歌和微软这样的大盘股，经过疫情期间的调整后，意外迎来了强劲反弹，股价一路飙升，创下了历史新高。那和股票紧密相关的ETF呢？
从2019年到现在，美股ETF的总市值也从4.3万亿美元增值到7.3万亿美元，这充分证明了长期持有ETF能通过复利效应实现可观的增长。
虽然投资美股ETF是个不错的选择，但面对众多的ETF，怎么挑选出最值得投资的呢？不要着急，本篇文章，小编就带大家了解一下投资美股ETF的原因以及值得关注的8只ETF。
为什么一定要投资美股ETF呢？
ETF是一种被动式基金，旨在追踪特定指数，提供投资者一个简单、多元化且低费用的投资工具。由于其广泛的投资标的，ETF成为了帮助投资者分散风险、提高稳定性的理想选择。接下来，让我们来看看投资美股ETF的几个原因。
1. 美股市场是全球企业的汇聚地 作为全球最大的经济体之一，美国的经济活动对全球市场影响深远。美国的金融市场由于美元流通性强、交易量大，吸引了世界上许多规模大、知名度高的公司上市。这些公司大多是蓝筹股，具备稳定的财务表现和强劲的成长潜力。投资美股ETF，就能通过一篮子这些优质股票来实现分散投资，降低单一公司风险，同时还可以受益于其更高的回报潜力。
2. 美股ETF包含全球其他地区的投资 美国的高流通性不仅吸引了本土企业，也让国际市场的ETF得以进入。例如，VEA和EEM是跟踪欧洲和新兴市场的美股ETF，它们为投资者提供了更广泛的市场覆盖。通过这些ETF，投资者可以在全球多个市场之间分散风险，应对某一地区经济下滑或政治变动带来的不确定性。
3. 多种类选择助力风险分散 美国证券市场的多样性涵盖了从科技、医疗、能源到金融等各个行业。随着越来越多的国际大公司选择在美国上市，ETF的种类也日益丰富，满足了不同投资者的需求。至今，美股ETF的数量已从2003年的123只增加到超过2500只。这种多样化使得投资者能够根据不同的风险偏好，构建适合自己的投资组合。
4. 长期回报稳定 尽管美股ETF的回报率相对不如个股那样波动大，但长期投资的回报却相对稳定。过去的数据显示，投资美股ETF的年均回报率在10%左右，远超大部分传统基金，适合寻求长期稳定收益的投资者。
5. 高流动性保障灵活交易 美国证券市场拥有极高的流动性，使得投资者在买卖ETF时更加灵活，能够迅速应对市场变动。这种流动性不仅降低了交易成本，还能让投资者避免因流动性不足而面临买入困难或卖不出的风险。
哪些美股ETF值得推荐？
接下来，我们将简要介绍前文提到的8只排名靠前的ETF。这些ETF不仅具备高交易量，交易更为便利，且通常资金雄厚、长期赢得投资者信任。同时，高排名的ETF费用较低，能让投资者以更实惠的价格参与美国市场。
以下是根据10年长期回报率排名的前8只ETF图表：
1.Invesco QQQ Trust Series 1（QQQ）
第一只是 Invesco QQQ Trust Series 1，代码为 QQQ。QQQ 成立于1999年3月10日，资产规模已达到2038.2亿美元。它追踪的是纳斯达克综合指数，也就是2500个美国科技股。
而 QQQ 里最大的科技股莫过于苹果公司，占了11.11%。其他的成分股有10.41%的微软，5.60%的亚马逊，4.62%的英伟达和3.93%的META。
既然 QQQ 追踪的是科技股，所以整体波动和回酬也会相对地高。它过去5年下来的回酬有20.51%，而10年下来的回酬是17.84%。从配息方面可以看到5年周期回酬是高过10年周期的。此外，QQQ 每年的内扣费用在0.2%，适合对科技股有兴趣但资金不大的投资者。
2.iShares Core S&P 500 ETF（IVV）
第二只也是追踪标普500的 ETF，iShares Core S&P 500 ETF，代码为 IVV。IVV 于 2000年5月15日成立，资产规模为3447.5 亿美元。
一样地，IVV 最大的5个成分股为占了7.34%的苹果，7.24%的微软，3.47%的亚马逊，3.21%的英伟达和2.12%的谷歌。
从配息看，IVV 5年下来的回酬是13.39%，而10年下来的回酬是11.88%，代表5年下来的回酬比较高。此外，IVV 的费用和 VOO 一样，都是每年0.03%的内扣费用。
3. Vanguard 500 Index Fund ETF（VOO）
排名在第三位的就是 Vanguard 500 Index Fund ETF，代码为 VOO。VOO 在2010年7月9日成立，专门追踪 S&P 标普500指数。简单来说，VOO 追踪的都是美国公司市值高于100亿美元的前500公司，有着3226亿美元的资产规模，VOO 在众多追踪标普500的 ETF 中有着第二高的资产规模。
资产规模很重要，因为它决定了一个 ETF 在市场里的重要性。当一个 ETF 资产规模高时，我们就知道它经历亏损的机率会相对地少，因为它在市场里的占比较高。在 VOO 里，最大的5个成分股有占了7.12% 的苹果和微软，3.43%的亚马逊，2.86%的英伟达和2.09%的谷歌。
论配息，VOO 平均5年下来的回酬是13.38%，而10年下来是11.87%。从配息方面可以看到5年周期回酬高过10年周期1.51%。此外，VOO 有着 ETF 里其中一个最低的费用，就是每年基金自动从投资资金拿出的的0.03%内扣费用。
4.SPDR S&P 500 ETF Trust（SPY）
排在第四名的是 SPDR S&P 500 ETF Trust，代码为 SPY。SPY 是所有标普 500 ETF 里历史最悠久的基金，成立于 1993年1月22日。身为最早成立的标普500 ETF，它的资产规模自然地在所有标普500 ETF 里也是最高的，多达4780亿美元。
而在 SPY 里，最高的成分股是占了7.00%的苹果公司，6.53%的微软，3.21%的亚马逊，2.99%的英伟达以及2.16%的谷歌。
从配息方面看，SPY 5年下来的回酬在 13.35%，而10年下来是 11.82%。虽然 SPY 不是标普 500 ETF 里回酬最高的一个，但是因为流动性高，所以买卖也会相对容易。最后，SPY 每一年会从投资资金拿0.0945% 作为内扣费用。
5.Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF（VTI）
排名第五的是 Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF，代码为 VTI。VTI 于2001年5月24日成立，资产规模到达2938.1 亿美元。它追踪的是 CRSP 美国全市场指数，是一个代表全美国股票市场表现的指数，涵盖大约4000间公司，是整个排名里投资标的最广的。
虽然投资标广泛，但是它最大的成分股还是市值最高的苹果，占了6.23%。而其他占比较高的公司有6.17%的微软，3.04%的亚马逊，2.35%的英伟达和1.81%的谷歌。
从回酬方面看，VTI 5年回酬是12.56%，而10年的平均回酬是11.26%，也代表 VTI 的5年回酬是高过十年回酬的。此外，和 VOO 一样，VTI 的费用也是每年0.03%的内扣费用。
6.SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust（DIA）
排名第六的是 SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust，代码为 DIA。这个 ETF 成立于1998年1月14日，目前资产规模已达到2678亿美元。DIA 追踪的是道琼工业平均指数，也就是美国排名前30交易量最高的公司。
在这30个公司里，最大的成分股是联合健康公司，占了10.03%。其他的公司有占了7.08%的微软，6.36%的高盛集团，5.78%的家得宝和5.23%的麦当劳。
从配息来看，DIA 5年下来的回酬是9.72%%，而10年下来回酬落在10.60%。这也证明10年下来的回酬会高过5年以内的回酬。最后，DIA 每年的内扣费用在0.16%。
7.Vanguard Value Index Fund ETF（VTV）
排在第七名的是 Vanguard Value Index Fund ETF，代码为 VTV。VTV 成立于2004年1月26日，目前资产规模以达到1393.9亿。它追踪的是 CRSP US Large Cap Value Index，也就是所有20亿到100亿或以上的大型和中型公司。
此外，VTV 的最大成分股是 Berkshire Hathaway 伯克希尔·哈撒韦，目前占了3.82%。其他占比较大的成分股有3.04%的联合健康公司，2.60%的埃克森美孚公司，2.48%的摩根大通以及2.19%的强生公司。
从配息来看，VTV 5年的回酬是9.03%，而10年的回酬在9.38%。这也代表10年周期回酬高过5年周期1.64%。最后，VTV 会自动从投资资金拿出0.04%作为内扣费用。
8.iShares Russell 1000 ETF（IWD）
排名在第八名的是 iShares Russell 1000 ETF，代码为 IWD。这个 ETF 的特色就是追踪 Russell 1000 Index，也就是美国前1000名最高市值的大，中，小型公司。它的成立时间是前十名中第二悠久的公司，于1984年1月1日上市。基于它广泛的投资标，使它的资产规模也相对的高，目前已经达到 4664 亿美元。
在这1000间公司里，巴菲特的公司，Berkshire Hathaway 伯克希尔·哈撒韦占比最高，在3.45%。其他占比较高的公司有2.52%的埃克森美孚公司，2.24%的摩根大通，2.00%的强生公司，和1.59%的雪佛龙集团。
而 IWD 5年的平均回酬在7.74%，10年下来是7.84%。从配息方面可以看到10年周期回酬高过5年周期0.10%。此外，IWD 的费用也不高，只是每年0.19%的内扣费用。
那么该如何进行投资呢？
先来看看怎么选对平台进行投资。
如果你想布局上述ETF，可以通过BiyaPay这样的平台来进行资产配置。通过 BiyaPay，你可以快速充值数字货币并兑换为美元或港币，再便捷地提现至个人银行账户，到其他券商进行投资，到账速度快，且无额度限制，方便你轻松跨越地域限制，快速进入美股ETF投资市场。
此外，BiyaPay也提供美股投资服务。你可以直接在BiyaPay平台搜索每只美股ETF的股票代码，快速完成购买。
上述8只ETF具体该怎么选呢？
总结来说，每个 ETF 都有自己的投资标的，但是选择适合自己需求的最重要。所以我们可以根据以下的分析来选择最符合我们需求的 ETF：
- 第二（IVV），第三（VOO）和第四名（SPY）
这三个标普500 ETF 很适合想要参与美国大盘股指数市场的投资者，因为 SPY，VOO，和 IVV 基本追踪的是市值100亿以上的公司，都是公认最好的。
除了有着最低的内扣费用，它们的资产规模也是众多标普500 ETF 里其中三个最高的。这也代表了它们的流通性很高，因为很多人使用它们来参与美国市场。
- 第五名（VTI），第八名（IWD）
这些 ETF 追踪的是更全面的市场状况。比如 IWD追踪的是几千个不同市值的公司，所以表现相对来说就会更稳定。而 VTI 追踪的是美国整体的经济，所以包含的投资标就更广了，也涉及美国所有的领域。
这些 ETF 比较适合想要投资组合更多元化的投资者。它也适合看好美国整体大中小型企业发展的投资者。
- 第一名（QQQ）
这类 ETF 比较专注在某个领域。比如：QQQ 就是专门投资科技类的公司，而 BND 就是投资美国政府和大公司的债券。这些 ETF 就适合想要参与美国市场但只看好某个领域的投资者。
- 第六名（DIA）和第七名（VTV）
DIA 和 VTV 就是根据公司资产或市值来投资 ETF。比如，DIA 投资的是美国30个家喻户晓的大公司。虽然涵盖了很大的范围，但是投资的都是高市值的公司，以确保它持续地成长。另外， VTV 就是投资在美国至少20亿美金以上的大中型企业。这种类型的 ETF 就非常适合相信大企业稳定性的投资者。
最后，在投资任何 ETF 时，都要谨慎判断，祝大家早日暴富！
